Provozujeme online magazíny od roku 2006

Investování do ETF fondů: co je třeba o nich vědět než do nich začnete investovat?

17.07.2022

ETF fondy, exchange traded fund, jsou fondy obchodované na burze a v poslední době jsou velmi populární.

Lákavé jsou hlavně pro začínající investory, kteří chtějí vstoupit na akciový trh. Jak investovat do ETF fondů a co byste o nich měli vědět?

Co jsou ETF fondy zač?

ETF fondy jsou fondy obchodovatelné na burze, díky kterým můžete nakupovat cenné papíry, dluhopisy i nejrůznější komodity. Většina z nich jen kopíruje určitý trhový index.

ETF fondy jsou poměrně cenově nenáročné, poskytují nižší riziko ztráty než jiné druhy akcií a navíc oplývají i dalšími výhodami, které lákají mimo jiné i začínající investory a představují jeden z možných způsobů, jak efektivně investovat peníze.

Při investování do ETF fondů na začátku získáváte tzv. diverzifikované portfolio, které je vždy nějak zaměřeno. Jak? Například na určitý sektor podnikání, region nebo trhový index. Tyto ETF fondy jsou řízeny pasivně a výsledek investic se odvíjí od nakoupených aktiv na burze.

Jaký je rozdíl mezi ETF fondy a podílovými fondy?

Ptáte se jaký je rozdíl mezi ETF fondy a podílovými fondy, do kterých lze také investovat? Někteří lidé si tyto pojmy, ETF fondy a podílové fondy, dokonce pletou, a proto je třeba zaměřit se na zásadní rozdíl mezi nimi.

Rozdíl je v:

  • řízení fondů

  • poplatcích

  • procesu získávání fondů

Podílové fondy jsou řízeny aktivně, spravují je lidé, kteří rozhodují o tom, do čeho budou investovat. U investování do podílových fondů se platí poplatky za vstup a také roční poplatek za správu podílových fondů. Navíc vstup do podílových fondů bývá poměrně zdlouhavým procesem.

ETF fondy jsou, jak už bylo řečeno, řízeny pasivně a jejich vývoj je tak ovlivněn především vývojem cen aktiv. Získat ETF fondy je rychlé a jednoduché, stačí si je koupit na burze a co se týče poplatků, platí se pouze poplatek za nákup a prodej.

Jak ETF fondy fungují?

Jak ETF fondy vlastně fungují? Teď už víte, že jsou řízené pasivně a ovlivněny jsou především vývojem ceny aktiv. Ale co dál?

Poskytovatel fondu vlastní podkladová aktiva. Následně poskytovatel fondu navrhne fond, v kterém budou sledovány ceny akcií a tento cenový pohyb bude kopírován i v rámci ETF fondu. Poté jsou vydány vlastní akcie, které si vy, jako investor, můžete na trhu koupit.

Věděli jste, že díky legalizaci marihuany v mnoha zemích a rozmachu konopných a CBD produktů se investice do marihuanového indexu ukazuje jako zajímavá investiční příležitost?

Jaké typy ETF fondů existují?

Teď když znáte rozdíl mezi ETF a podílovými fondy a víte, jak ETF fondy fungují, podíváme se společně na různé typy ETF fondů. Ty se totiž dělí podle toho, do čeho investují. Pokud se tedy rozhodnete investovat do ETF fondů, zjistíte, že jich na burze figuruje celá řada.

Komoditní ETF

V případě komoditních ETF investujete do komodit bez toho, aniž byste je museli fyzicky vlastnit. Nekupujete si totiž komoditu, ale finanční deriváty, což jsou vlastně finanční produkty, jejichž hodnota se odvíjí od hodnoty určité komodity, například ropy, zlaty nebo kávy.

Indexové ETF

Indexové ETF fondy kopírují trhové indexy. Obsahují stejné akcie a kopírovaný je také cenový vývoj. Tyto fondy rostou a klesají stejně jako hlavní indexy, například S&P 500 nebo Dow Jones Industrial Average.

Sektorové ETF

Sektorové ETF přináší do investování způsob, jak lze investovat do konkrétních společností v mnoha odvětvích neboli sektorech. Fungují podobně jako indexové fondy, sledují vývoj ceny akcií společností ve vámi vybraném sektoru, například zdravotnictví nebo financích.

Měnové ETF

Měnové ETF fondy se hodí pro investory, kteří chtějí investovat v diverzifikovaném forexu bez toho, aniž by se museli věnovat dennímu obchodování. Jednoduše tak investují kapitál do měny přes forexový trh.

Dluhopisové ETF

Tyto fondy, jak už název napovídá, zahrnují dluhopisy a jsou obvykle dobrým doplňkem k investováním do akcií v rámci ETF. ETF dluhopisové kopírují dluhopisy s nízkou likviditou bez data splatnosti a nejčastěji se u nich používá generování pravidelných hotovostních plateb investorovi.

Inverzní ETF

Inverzní ETF fondy sledují vždy převrácenou hodnotu aktiv. To znamená, že když aktivum stoupá, jeho cena klesá a naopak. Inverzní ETF fondy však sledují opačnou situaci a vyplatí se do nich investovat v situacích, kdy aktivům padá cena. Nakupují je však jenom ti zkušenější, kteří dokáží předpovídat vývoj trhu a včas zareagovat.

Dividendové ETF

Investovat do dividendových ETF se vyplatí hlavně těm, kteří mají rádi bezpečnější investiční příležitosti, protože se nakupují hlavně akcie stabilních společností s dlouhodobou historií vyplácejících dividendů.

Jaké výhody a nevýhody ETF fondy mají?

ETF fondy poskytují investorům řadu výhod. Patří mezi ně například:

  • Nízké poplatky - poplatky v rámci ETF fondů jsou rozhodně nižší než při jiných typech investování, a proto jsou vhodné i pro začátečníky

  • Svoboda nakupování - jako jednotlivec investor si můžete koupit cokoliv a nakládat s akciemi, komoditami, dluhopisy a podobně, jak jen uznáte za vhodné

  • Flexibilita a transparentnost - ETF fondy jsou velmi flexibilní a můžete je koupit i prodat prakticky kdykoli, navíc jsou ETF fondy kontrolovány a podíly jsou každý den zveřejňovány

  • Diverzifikace - ETF fondy jsou velmi různorodé a můžete jejich prostřednictvím investovat do různých trhů či odvětví zároveň od technologií přes medicínu až po stavebnictví. Koupí jednoho ETF fondu, který obsahuje řadu cenných papírů, můžete investovat do různých firem současně, aniž byste museli kupovat každý cenný papír zvlášť

  • Pasivní přivýdělek - díky ETF fondům si můžete každý měsíc přivydělat nějakou tu korunu navíc, což v dnešní době rozhodně není na škodu

TIP: Znáte využití konopných produktů v medicíně?

Samozřejmě i ETF fondy mají svá určitá rizika a nevýhody, mezi ty patří například:

  • Časová náročnost - pokud chcete dlouhodobě investovat do ETF fondů, je třeba pravidelně analyzovat trh, zajímat se a posouvat své znalosti v oblasti investování, což samozřejmě zabere určitý volný čas

  • Likvidita - jelikož existuje velké množství ETF fondů je třeba před nákupem sledovat i jejich likviditu, protože o některé ETF fondy je minimální zájem a investice do těchto fondů nepřináší příliš velký zisk

  • Krátkodobé obchodování se nevyplácí - pokud nemáte v plánu věnovat se investování do ETF fondů dlouhodobě, nevyplatí se vám. V takovém případě upřednostněte přímý nákup akcií nebo jiných aktiv

  • Neodbornost - pokud jste laikem, který opravdu neví, co jde na burzu dělat ani jak ETF fondy pořádně fungují, pravděpodobně budete sami ztraceni. Ideální je začít se vše učit, popř. využít průvodce investicemi pro začátečníky.

Jak investovat do ETF fondů?

Jak tedy začít investovat do ETF fondů? Možností máte hned několik. Nejčastěji lidé investují do ETF fondů prostřednictvím brokerů, obchodníků s cennými papíry nebo přes bankovní společnosti.

Investování do ETF přes brokery

První možností, kterou je třeba zvážit, je investování přes brokery. Přes ty můžete investovat nejen do ETF fondů, ale také například nakupovat akcie nebo různé deriváty. Mezi nejznámější brokerské firmy v Česku patří eToro, XTB, Degiro, Robo Markets, LYNX, Purple Trading a další.

Investování přes brokery však není pro každého, protože většina práce zůstává pořád na vás a pokud nemáte dostatek zkušeností, hrozí vám v investicích spíše ztráty než zisky. Další nevýhodou mohou být vysoké poplatky.

Investování do ETF fondů přes specializované instituce

Druhou možností je pustit se do investování přes specializované instituce a přenechat tak správu na nich. Pokud patříte mezi začátečníky, může být pro vás tento způsob investování přínosnější.

5 kroků pro začátek investic do ETF

V začátcích se určitě může hodit i jednoduchý návod, jak investovat do ETF fondů:

  1. Najděte pro sebe tu nejlepší možnost pro obchodování a porovnejte si různé platformy

  2. Zaregistrujte se na obchodní účet

  3. Převeďte peníze na tento obchodní účet

  4. Přihlašte se do vašeho účtu

  5. Vyhledejte ETF, o které máte zájem a zadejte objednávku

TIP: Pokud s investováním do ETF fondů teprve začínáte, vyhledejte si nejprve vysoko hodnocené fondy. Některé jsou totiž vhodné jen pro zkušené investory.

Jak vybrat, do kterého ETF investovat?

Nevíte si rady, jak vybrat ten vhodný ETF fond? Pro začátečníky to může být skutečně těžké. K velkým a nejčastěji obchodovatelným ETF fondům patří například SPDR S&P 500, Vanguard S&P 500 ETF, SPDR S&P 500, VanEck Vectors Gold Miners a další. Kvalitní brokerské společnosti by vám měly poskytnout možnost investovat do většiny z nich.

Shrnutí

ETF investování představuje cenově dostupný způsob investování, a to jak pro úplné začátečníky, tak zkušené investory. Vždy je však třeba vybrat vhodný fond a zhodnotit si aktuální situaci na trhu.

Ať už chcete investovat do veteránů, ETF fondů nebo čehokoliv dalšího, poraďte se vždy se zkušeným poradcem nebo expertem na finance.

Dominika Blchová, PoctiveSEO.cz

Komerční sdělení